みなさん、こんにちは。　山名です。

 

昨今、私がいる税理士業界…

日本の経済情勢を反映してか？

売上が落ちてきている事務所が多いのですが、

弊社は昨年同様、今年もアップ！予定？

これも皆様のご愛顧のおかげ！ありがとうございます。

 

 さて、今日は、私が携わった経営上、重大な危機を招いた相続の失敗談についてお話します。あなたが経営者、または、サラリーマンであっても、御近所に必ずある話だと思うので、是非、参考にしてみしてくださいね。

 平成××年×月××日　　父　死亡 

 

家族構成

父　(先代社長)、息子　(現社長、先代社長と同居)、娘　(結婚して別の所で居住)

母　１０年前に死亡。

 

父の財産状況

土地建物３階建　　

(１．２階部分を会社の本社に、３階部分に父と息子家族が居住)　

金融財産　　　　　

(預貯金　及び　株式など　)

 

父　(先代社長)の生前の悩み

「娘の夫が？どうも？がめつい」

「おれが死んだあと、息子　(同居)家族、会社は大丈夫か　？？？｣ 

 

この相談を受けて、父　(先代社長)とともに家族に内緒でじっくり考えました。

「どうしたら、父の希望通り家族が円満で、

　　　　　　　　　　　　　　会社がこの土地の上に存続していけるのか？」 

 

この解決策は一つしかありません。

「事(父死亡)が起きた時、しっかり父の意思を家族に伝えること。」

もっと言うと、

「万が一、相続争いが起きたとしても、

遺留分の主張ができないような遺言を残すこと。」　

(「遺留分に抵触しない遺言」　と言います。)

 

 父と十分話し合い、財産の査定を行った結果、

会社の本社、また、住む家が無くならないよう土地建物を　息子へ。

金融財産、その他を　娘へ。

 

だいたい金額にすると、７対３の割合です。

これで遺言の作成に入りました。 

 

「これで安心して死ねるよ　(笑)。」

この結果を報告した時の父(前社長)の言葉です。

肩の荷が下りた満面の笑みで答えてくれました。

私には、その時の表情が忘れられません。

そう、ここまでは完璧だったのです！ ただ、その後すぐに………

 

 遺言の下書き作成中に突然倒れられ、亡くなってしまったのです。

遺言に　　　印　　　をつく前に…　　　

つい一週間前まではあんなに元気だったのに！

 

そして、現在は、テレビのドラマにあるような兄弟争いのさなかです。

今後、息子家族がこの家に住めるかどうか？

会社の本社が残るかどうか？従業員とその家族は？ 

 

この事例は、あと１ヶ月。。。時間があれば問題が未然に防げたケースです。

「相続争い」という言葉はよく聞きますが、事前にしっかりとした対策さえ打っておけば、事が起きた時にどうにでもなるものも多いのです。

 

御兄弟が仲良しであっても、その御兄弟には必ず「つれあい」がいます。

 

あなたの御近所にもいらっしゃいませんか？

親と同居していた親族が、親の相続後、その家に住めなくなる。または、その家の一部を切り売りした。 

先のことだけに、なかなかイメージしにくいかもしれません。

しかし、後々、重大な問題となる可能性がある話ですので、是非一度しっかり考えてみてくださいね。

 

 

税理士　山名宗光　http://www.yamana-tax.com/

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